"Indexo" veidos finanšu holdingu

Finanšu pakalpojumu grupa "Indexo", kurā ietilpst pensiju pārvaldes bizness, "Indexo banka" un nebanku kreditētājs "DelfinGroup", plāno mainīt grupas struktūru, izveidojot finanšu holdingu, teikts grupas paziņojumā biržai "Nasdaq Riga".

Paredzēts no ieguldījumu pārvaldes "Indexo", kas līdz šim bija gan grupas mātesuzņēmums, gan arī pensiju ieguldījumu pārvaldnieks, nodalīt pensiju biznesu un nodot to meitassabiedrībai "Indexo Asset Management". Plānots, ka vēlāk šai sabiedrībai tiks nodota arī visa ar pensiju trešā līmeņa pārvaldību saistītā grupas darbība. Līdzšinējais grupas uzņēmums "Indexo" pēc pensiju biznesa nodošanas meitassabiedrībai turpinās kalpot kā "Indexo" grupas mātesuzņēmums. Plānotās izmaiņas neietekmēs "Indexo" kā "Nasdaq Riga" biržā kotēta uzņēmuma statusu.

"Indexo" izpilddirektors un līdzdibinātājs Henriks Karmo norāda, ka "Indexo" grupa pēdējo gadu laikā ir strauji augusi un sākotnējo pensiju biznesu ir papildinājuši gan citi pensiju un ieguldījumu pārvaldes uzņēmumi, gan arī "Indexo banka" un "DelfinGroup".

"Laika gaitā ir kļuvis skaidrs, ka grupas struktūra, kurā pensiju pārvaldes uzņēmums ir arī grupas mātessabiedrība, vairs nav optimāls modelis ne operacionāli, ne no grupas pārvaldības un uzskaites viedokļa," skaidro Karmo.

Viņš norāda, ka ar plānotajām pārmaiņām paredzēts izveidot uzņēmumu grupas struktūru - tajā būs viens holdinga uzņēmums ar vairākiem finanšu pakalpojumu uzņēmumiem, kas darbojas savās specializācijās un sadarbojas.

"Indexo" grupas struktūras izmaiņas neietekmēs ieguldījumu plānu un pensiju plānu dalībniekus. Ieguldījumu politika, komisijas maksas un plānu noteikumi paliks nemainīgi. Mainīsies licencētā sabiedrība, kas veic plānu pārvaldīšanu.

Juridiski pārmaiņas nozīmē, ka 2026. gada 12. augustā ieguldījumu sabiedrība "Indexo" un tai pilnībā piederošā meitassabiedrība "Indexo Asset Management" (iepriekš - ieguldījumu pārvalde "Vairo") ir parakstījušas uzņēmuma pārejas līgumu par "Indexo" pensiju pārvaldīšanas biznesa nodošanu "Indexo Asset Management".

Vienlaikus "Indexo" informē, ka ir iesniegusi Latvijas Bankā pieteikumu par valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja maiņu ieguldījumu plāniem "Indexo plāns Jauda 16-55", "Indexo plāns Izaugsme 55-62" un "Indexo plāns Konservatīvais 62+", lūdzot apstiprināt "Indexo Asset Management" kā jauno šo plānu līdzekļu pārvaldītāju.

"Indexo" plāno nodot "Indexo Asset Management" visu savu pensiju pārvaldīšanas biznesa vienību kā darbojošos uzņēmumu, tostarp pensiju otrā līmeņa ieguldījumu plānu pārvaldīšanu, ietverot visus saistītos līgumus un pārvaldīšanā iesaistītos darbiniekus, pensiju trešā līmeņa plānu pārvaldīšanu, "Indexo atklātais pensiju fonds" akcijas, attiecīgo informācijas tehnoloģiju (IT) infrastruktūru un pārējos ar pensiju pārvaldīšanas biznesu saistītos aktīvus, tiesības un saistības.

Plānotā darījuma rezultātā "Indexo Asset Management" kļūs par vienīgo "Indexo" grupas uzņēmumu, kas veiks pensiju līdzekļu pārvaldīšanu.

Pāreja tiks īstenota pakāpeniski, atbilstoši līgumā noteiktajam laika grafikam un ar nosacījumu, ka tiks saņemtas visas nepieciešamās Latvijas Bankas un Valsts sociālās apdrošināšanas aģentūras atļaujas. "Indexo" atsevišķi informēs tirgu par katras pārejas fāzes pabeigšanu, tostarp par pensiju otrā līmeņa ieguldījumu plānu un pensiju trešā līmeņa plānu pārvaldīšanas nodošanas pabeigšanu.

Jau vēstīts, ka "Indexo" koncerna zaudējumi 2025. gadā saistībā ar investīcijām "Indexo bankas" izveidē bija 7,735 miljoni eiro, kas ir par 43,7% vairāk nekā 2024. gadā.

"Indexo banka" darbību sāka 2024. gada 28. augustā. Pagājušo gadu "Indexo banka" noslēdza ar 9,25 miljonu eiro zaudējumiem.

"Indexo bankas" vienīgā īpašniece ir ieguldījumu pārvaldes sabiedrība "Indexo". 2025. gada beigās "Indexo" kapitālā lielākie akcionāri bija Aigaram Kesenfeldam piederošais investīciju uzņēmums AS "Alppes Capital" (29,68%) un Agrim Evertovskim piederošā SIA "EC Finance" (6,61%).